資産形成の為のチーム作りについて (2019/04/07)
こんにちは。クロちゃんです。
今日は以前ブログで取り上げたFP(ファイナンシャル・プランナー)との面談に行ってきました。その結果・感想について皆さんにお伝え出来ればなと思います。
1、FPとの面談目的について
① 家計を第3者の目から見てもらい、節約の方法を考えること
② 投資についての知識をつけること
以上の2点でした。
2、FPとの面談結果について
① 家計に対するアドバイス
・(今は相場的にやや高い物件に住んでいる為)家賃の安い家に引越をしたら良い。
食費などを細かく見直していくと、貯蓄・投資のスピードを速めることが出来る。
② 投資に対するアドバイス
・貯蓄・投資といった「資産を増やす」活動ばかりでなく、「資産を守る」保険の活用も大切で両輪を回していくと良い。
・投資をするにしてもいきなり個別株に大きく投資をするのではなく、始めたばかりの投資信託について少しずつ勉強して感覚をつかんでいく方が良い。
・投資に慣れた段階でより個別株の投資の比率を高めていくと良いのでは。
③ 次回の面談項目
・4月の家計簿の見直し(目標貯蓄額と実際の差異の検証)
・投資信託の基本知識についてのレクチャー
・リスクと保険の関係についてのレクチャー
3、FPと面談をした感想
とても有意義な面談になりました！
正直な所、面談前までは次のような不安がありました。
a) 自分のお金の使い方って客観的にみて無駄だらけなのでは？
b) 貯蓄額を早く増やしたいので、リスクの高い投資をするべきでは？
ですが、理詰めで丁寧に資産形成の考え方について説明して頂いたことで、自分のやるべきことが明確になったように思います。
何度もスルメのように噛みしめて読んでいる「金持ち父さんシリーズ」の本で述べられていた「チーム作り」の大切さが少しわかった気がします。
本記事は以上です。最後まで目を通して頂き、ありがとうございました！
～参考～
・ファイナンシャル・プランナーに面談に行こうと思った動機についてまとめた記事です。この記事を見てなぜそんなことをしたのか気になった方がいれば見て下さい。
